Апелляционная инстанция оставила в силе решение о взыскании 960 000 рублей по делу о неосновательном обогащении в рамках мошеннической схемы.
Окружной суд Ханты-Мансийского автономного округа рассмотрел апелляционную жалобу по гражданскому делу, связанному с взысканием крупной суммы денежных средств, полученных в результате участия в организованной схеме незаконных финансовых операций.
Суд апелляционной инстанции оставил без изменения решение Ханты-Мансийского районного суда, которым с ответчика взыскана сумма неосновательного обогащения в размере 960 000 рублей, а также государственная пошлина в размере 24 200 рублей в пользу федерального бюджета.
Истец — жительница Омской области — обратилась в суд с требованием о возврате денежных средств, переведённых ею в январе–феврале 2023 года. Как установлено судом, женщина стала жертвой мошеннической схемы, маскировавшейся под инвестиционную платформу «Газпром Инвестиции». Через рекламу в интернете она перешла по ссылке, установила фиктивное приложение из Google Play, после чего с ней связались через WhatsApp и Skype лица, представлявшиеся сотрудниками компании.
Под предлогом «гарантированной прибыли» и необходимости «активации счёта» злоумышленник по имени «Константин» склонил истца к серии переводов на банковскую карту ответчика. Общая сумма составила 960 000 рублей, включая личные сбережения и кредитные средства в размере 231 136 рублей, взятые в Сбербанке по требованию мошенника.
Ответчик в апелляционной жалобе утверждал, что не является организатором схемы, а сам является жертвой мошенников. Он пояснил, что с декабря 2022 года сотрудничал с лицом по имени Александр Шарапов, обучался трейдингу, торговал на платформе «А1ре Market» и в дальнейшем стал получать на свою карту поступления от неизвестных лиц, которые перечислял по указанию «куратора» через Binance. Он также настаивал, что переводы были совершены истцом добровольно, следовательно, оснований для взыскания нет.
Однако суд апелляционной инстанции, проверив законность и обоснованность решения первой инстанции, пришёл к выводу, что добровольность перевода не исключает неосновательного обогащения, если она совершена под влиянием обмана, заблуждения или в результате противоправных действий третьих лиц (п. 11 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 25 от 26 июня 2018 г.).
Суд учёл, что:
ответчик не представил доказательств законного основания для получения 960 000 рублей (договора, расписки, поручения и т.п.);
он не доказал, что средства были переданы в порядке займа, дарения или исполнения иного обязательства;
использование своей банковской карты для приёма и дальнейшего обналичивания или перевода средств, поступающих от неустановленных лиц, свидетельствует о повышенной юридической рискованности и не снимает ответственности за сохранение чужих денег;
истцом представлены документальные доказательства всех переводов (чеки, выписки), а расчёт суммы признан судом математически верным и обоснованным.
Особое внимание суда привлекло обстоятельство, что ответчик, получая деньги от неизвестных лиц и перечисляя их по указанию третьих лиц, фактически выполнял функции, характерные для так называемых «дропперов» — лиц, чьи банковские реквизиты используются организаторами мошенничества для приёма и обналичивания незаконно полученных средств. Даже при отсутствии прямого участия в обмане потерпевшего, такие действия создают условия для реализации преступных схем и влекут гражданскую ответственность за неправомерное удержание чужого имущества.
Таким образом, суд апелляции согласился с выводами первой инстанции: действия ответчика соответствуют признакам неосновательного обогащения, предусмотренного статьёй 1102 Гражданского кодекса РФ, и подлежат восстановлению в пользу потерпевшего.
Решение Окружного суда:
решение Ханты-Мансийского районного суда оставлено без изменения;
апелляционная жалоба ответчика — без удовлетворения.
Решение вступило в законную силу.
Комментарий суда:
«Данное дело подчёркивает важный правовой принцип: получение денежных средств без законных оснований влечёт обязанность их возврата, независимо от того, является ли получатель прямым участником мошенничества. Граждане должны осознавать, что передача своей банковской карты или участие в сомнительных финансовых схемах, в том числе в роли дроппера, может повлечь судебную ответственность и взыскание крупных сумм. Незнание закона не освобождает от ответственности».
